Agenda
pojišťovacího agenta a makléře
©
2002-2013, 2Msoft
Co je
Agenda PAM?
Jedná se o komplexní a velmi provázané softwarové řešení provozu pojišťovací
makléřské společnosti*) nebo pojišťovacího agenta. Agenda PAM je 32bitový software
pro Microsoft Windows 2000, XP, Vista, 7 (funguje i na 64 bitové platformě).
Nejlépe a nejrychleji funguje na Windows 7 32-bit. Jako doplněk lze objednat i
zjednodušenou formu Agendy PAM jako extranet aplikaci tj. internetová a máme
vyzkoušené, že to dobře funguje i na moderních mobilních telefonech s přístupem
na internet. Toto webové rozhraní je určeno právě pro externisty a
spolupracující subjekty dané makléřské společnosti.
Agenda PAM je také zařízena
na provoz ve více úrovňovém uspořádání jako např. holding. Jednoduše řečeno lze
provozovat jednu PAM centrálně a distribuovat data směrem dolů k jednotlivých
podřízeným společnostem. Software pochopitelně umí pracovat i na síti LAN
s omezením přes uživatelské účty. Dokonce lze definovat to, že uživatel PAM
je zároveň i Externista a tím mu omezit přístup k datům, které s ním nesouvisí
(smlouvy, externisté).
Klíčové vlastnosti programu
Primárně tento
software vznikl na rozpočítávání provizí za sjednané pojištění, takže
pochopitelně umí toto.
Původně jen pro Pojišťovnu České spořitelny a Kooperativu, ale v současné době,
kdy se program rozšířil do makléřské sféry, byla udělána opatření aby šlo
zpracovat data z jakéhokoliv pojišťovacího ústavu.
Nabízíme dvě metody pro
výpočet jeden tzv. produktový, přes nastavení jednotlivých produktů s určitou
možností kontroly vstupních provizí nebo podílovou metodu tj. rozdělení vstupní
provize jako takové bez kontroly zda je tato vstupní částka v pořádku či
nikoliv.
Agenda PAM samozřejmě
obsahuje databázi klientů provázaných na smlouvy s možností hromadného mailingu.
U každého klienta lze archivovat různé dokumenty či fotokopie dokladů apod. Ke
klientům je vázán systém úkolů, který je propleten na externisty (prodejce) a
lze takto efektivně řídit výročí smluv, jejich blížící se datum ukončení nebo
dlužné pojistné. Od verze 6.0 obsahuje CRM modul, rating klientů, sledování
email komunikace s klientem a archivace této komunikace. Možnost vedení kampaní
(poštou, emailem).
V Agenda PAM pochopitelně
nesmí chybět modul či databáze externistů neboli prodejců. Zde je možné nastavit
celou řadu vlastností jak se daný subjekt bude chovat při výpočtu provizí. Odtud
se nakonec distribuují provizní lístky a celá řada dalších podpůrných sestav.
Aby bylo možné efektivně řídit tyto spolupracovníky je připojen celý důmyslný a
komplexní statistický modul. Externisté mohou pracovat ve dvoustupňovém
multilevelu (více vrstvá struktura). Nechybí ani možnost hromadné korespondence
nebo generování platebních příkazů s provizemi do banky. Rovněž i zde je možné
evidovat připojené písemnosti, doklady apod.
Dalším nezbytným modulem
jsou smlouvy. V databázi smluv je pochopitelně evidována smlouva, její veškeré
datumové údaje, stav smlouvy, vazba na klienta či pojišťovnu nebo produkt. Dále
je možné smlouvu vázat na prodejce, získatele, manažera (to celé dvakrát) a
ještě zprostředkovatele.
Každou vazbu lze procentuálně či fixní částkou ovlivňovat při výpočtu provizí.
Výše provize tedy lze ovlivnit nastavením produktu, následně procentem daného
externisty a ve třetí úrovni ještě na úrovni každé smlouvy. U zprostředkovatele
lze určit, zda se jedná jen o jednorázovou provizi, to zajistí, že se již žádná
další z této smlouvy nevyplatí jeho směrem.
Modul smlouvy je poměrně
dosti komplexní, umožňuje celou řadu statistických operací, výběrů, filtrů až po
speciální funkce jako je import / export dat nebo manipulace s daty. Nechybí
provázání se dokumenty (naskenované smlouvy apod.), statistika výplat provizí a
vůbec ziskovost dané smlouvy.
K dané smlouvě lze evidovat
vozy či osoby jako extra údaje.
Ke smlouvě lze evidovat kompletní průběh likvidace pojistné události.
Modul provizí a importu dat
zajišťuje práci s provizemi a jejích výpočet, který lze ještě řídit jednotlivými
volbami. I zde je několik nástrojů sloužících ke kontrole dat, statistice
výnosnosti vašeho byznysu. Dále je tu import dlužníků či končících nebo
ukončených smluv, ze kterého lze automaticky generovat již zmíněné úkoly pro
klienty a externisty.
Samozřejmostí je údržba
databází a zálohování do šifrovaného archivu. Uživatelsky řízený přístup do
jednotlivých modulů a evidence některých kroků. Většina klíčových funkcí vytváří
LOG soubory, které detailně informují o průběhu celé operace nebo o chybách
vzniklých během těchto operací.
Agenda PAM odráží
v současnosti léta spolupráce a vývoje s makléřskými společnostmi a byla již při
různých kontrolách podrobena zkoumání ze strany ČNB. I když se nejedná o levné
řešení, každopádně jde o jeden z nejlepších softwarových řešení na trhu
prověřeného praxí a i tak za zlomek ceny konkurenčních produktů. Díky své otevřenosti a flexibilitě dokáže svým zákazníkům
nabídnout opravdu hodně a ve výsledku ušetří spoustu prostředků za ušetřený čas
a díky automatizovaným procesům i šetří lidské zdroje. V podstatě lze říci, že
administrativu zvládne jeden člověk vč. typování smluv a dělání klientského
servisu a zbytek vašich zaměstnanců se může věnovat výhradně obchodu tj.
sjednávání.
Za zajímavou výhodu považujeme, že svá vlastní data má zákazník fyzicky u sebe a
nikoliv na serveru dodavatele softwarového řešení, který tady zítra už nemusí
být a vy s ním, protože nebudete mít svá data k dispozici.
*) Pojišťovací makléřskou společností se zde spíše rozumí ta
společnost, která pracuje systémem, kdy předepsané pojistné inkasuje přímo
pojišťovna. Od verze 4.9.3. inkasní makléře podporujeme rovněž, ale ne tak
sofistikovaně jako druhou skupinu. Pokud by byla některá společnost ochotna se
podílet na vývoji této části (nadstavba PAM), tak se tomuto vůbec nebráníme.
Marcel Špeta
2Msoft
www.2msoft.net